2024年初級銀行業(yè)職業(yè)資格考試《個(gè)人理財》考試大綱

發(fā)表時(shí)間:2024/3/5 16:13:29 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng) 點(diǎn)擊關(guān)注微信:關(guān)注中大網(wǎng)校微信
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銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)科目

《個(gè)人理財》初級考試大綱

【考試目的】

通過(guò)本科目考試,測查應考人員對個(gè)人理財基本知識和技能的掌握程度,理財業(yè)務(wù)基本法律法規、業(yè)務(wù)規則及相關(guān)工作流程的了解程度,應考人員對常見(jiàn)理財產(chǎn)品、金融投資產(chǎn)品及金融市場(chǎng)的掌握程度;測查應考人員綜合運用本科目相關(guān)的金融知識、理論和工具開(kāi)展產(chǎn)品銷(xiāo)售、客戶(hù)分類(lèi)與需求分析、金融市場(chǎng)投資,合理、合法、合規地解決從事理財業(yè)務(wù)過(guò)程中遇到的各種實(shí)際問(wèn)題的能力。

【考試內容】

一、個(gè)人理財

(一)熟悉個(gè)人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;

(二)掌握銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的分類(lèi);

(三)了解理財師工作流程及主要內容;

(四)了解國內外個(gè)人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展狀況;

(五)了解理財師的隊伍迅速擴張原因及職業(yè)特征;

(六)掌握理財師的執業(yè)資格要求;

(七)了解理財師所承擔的社會(huì )責任。

二、個(gè)人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規

(一)了解中國的法律體系;

(二)掌握民事法律關(guān)系;

(三)掌握《中華人民共和國民法典》中與個(gè)人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規定;

(四)熟悉《個(gè)人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規定;

(五)掌握銀行銷(xiāo)售及代理銷(xiāo)售產(chǎn)品相關(guān)法律法規;

(六)了解個(gè)人外匯業(yè)務(wù)涉及的法律法規;

(七)掌握金融消費者權益保護相關(guān)法律法規。

三、理財投資市場(chǎng)

(一)掌握金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能、分類(lèi)及構成要素;

(二)掌握貨幣市場(chǎng)及其在個(gè)人理財中的運用;

(三)掌握債券市場(chǎng)及其在個(gè)人理財中的運用;

(四)掌握股票市場(chǎng)及其在個(gè)人理財中的運用;

(五)掌握金融衍生品市場(chǎng)及其在個(gè)人理財中的運用;

(六)掌握外匯市場(chǎng)及其在個(gè)人理財中的運用;

(七)掌握保險市場(chǎng)及其在個(gè)人理財中的運用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場(chǎng)在個(gè)人理財中的運用。

四、金融投資產(chǎn)品

(一)掌握資管新規的主要內容;

(二)了解銀行代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的分類(lèi)及銷(xiāo)售原則;

(三)掌握銀行理財產(chǎn)品的分類(lèi)、特點(diǎn)、風(fēng)險及法律約束;

(四)熟悉銀行理財子公司產(chǎn)品及相關(guān)法律約束;

(五)掌握基金的特點(diǎn)、分類(lèi)、要素、風(fēng)險及法律約束;

(六)掌握銀行代理保險產(chǎn)品的分類(lèi)、要素、風(fēng)險及法律

約束;

(七)掌握信托產(chǎn)品、保險資產(chǎn)管理計劃、券商資產(chǎn)管理計劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型、產(chǎn)品特征、風(fēng)險、法律約束及投資注意事項;

(八)掌握國債、貴金屬及合伙制私募基金等金融投資產(chǎn)品的分類(lèi)、要素、風(fēng)險及法律約束。

五、客戶(hù)分類(lèi)與需求分析

(一)熟悉理財師了解客戶(hù)需求的重要性及主要內容;

(二)熟悉客戶(hù)的分類(lèi)方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理論及其與客戶(hù)需求分析的關(guān)系;

(四)掌握理財師了解客戶(hù)的方法。

六、理財規劃計算工具與方法

(一)熟悉貨幣時(shí)間價(jià)值及其影響因素;

(二)掌握貨幣時(shí)間價(jià)值的基本參數、現值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用;

(三)掌握規則現金流與不規則現金流的計算方法及運用;

(四)掌握復利與年金系數表的計算方法及運用;

(五)了解財務(wù)計算器和Excel在理財規劃中的使用;

(六)了解不同理財工具的特點(diǎn)及比較;

(七)掌握貨幣時(shí)間價(jià)值在理財規劃中的運用。

七、理財師的工作流程和方法

(一)熟悉理財師的工作流程;

(二)熟悉收集客戶(hù)信息的必要性和技巧,以及客戶(hù)信息的分析方法;

(三)熟悉明確客戶(hù)理財目標的相關(guān)內容和原則;

(四)掌握理財規劃方案的內容及要點(diǎn);

(五)熟悉理財規劃方案執行過(guò)程中的原則及注意事項;

(六)熟悉后續跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點(diǎn)。

八、理財師金融服務(wù)技巧

(一)了解理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;

(二)熟悉工作計劃與時(shí)間管理的方法及重要性;

(三)了解線(xiàn)上溝通的技巧;

(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與技巧。

九、個(gè)人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規

掌握與個(gè)人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規:

(一)相關(guān)法律:《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國信托法》《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》等;

(二)相關(guān)行政法規:《關(guān)于規范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》《證券期貨經(jīng)營(yíng)機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》《證券期貨經(jīng)營(yíng)機構私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規定》《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》《個(gè)人外匯管理辦法》《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細則》《保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》《證券期貨經(jīng)營(yíng)機構管理人中管理人(MOM)產(chǎn)品指引》《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》《中國人民銀行金融消費者權益保護實(shí)施辦法》《理財公司理財產(chǎn)品銷(xiāo)售管理暫行辦法》《中華人民共和國金銀管理條例》《理財公司理財產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險管理辦法》《理財公司內部控制管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)》《中國銀保監會(huì )關(guān)于規范信托公司信托業(yè)務(wù)分類(lèi)的通知》《關(guān)于規范現金管理類(lèi)理財產(chǎn)品管理有關(guān)事項的通知》《組合類(lèi)保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)施細則》《債權投資計劃實(shí)施細則》《股權投資計劃實(shí)施細則》《私募投資基金監督管理條例》《信托公司管理辦法》《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》等。

本考試大綱和輔導教材是2024年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據,也是應考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內,但不局限于輔導教材內容。

如輔導教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規為準。

來(lái)源:https://www.china-cba.net/Index/show/catid/70/id/43162.html

(責任編輯:)

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